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以“和”而“合”,以“归”而“规”——论新形势下期货企业合规体系建设

发布时间:2014年08月21日

    我国期货市场的发展,经历了初期发展阶段、清理整顿阶段和逐步规范阶段。经过二十年的发展,期货市场基础制度建设不断完善,合法、合规、稳健的理念逐渐深入各市场主体,整个行业的合规体系建设成效显著。风险防范与控制一直是监管部门及市场各参与主体最重视的工作内容。对期货企业来说,合规风险是首要风险,是企业发展的底线,也是企业风险控制得以实现的基础和保证。期货企业要保证高质量的经营管理水平,必须把合规作为有效防范风险的重要前提,做到始终坚守合规经营底线,为风险控制打下坚实基础。
    《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》日前下发,新“国九条” 作为全面深化资本市场改革的纲领性文件,对当前和今后较长一段时间资本市场健康发展将产生重大影响。与此同时,业界期盼已久的《期货法》的起草工作正在积极推进中,期货市场将迎来新的历史发展阶段。在这样的背景下,期货企业的合规体系建设也面临新的历史挑战。
    一、现阶段期货企业合规体系建设中有待改进之处     
    期货企业紧跟时代的脚步,把合规建设放在极其重要的位置,一般都成立了由首席风险官领导负责的合规部,从大局和行业长远利益出发,全方位提高合规水平,为企业的合规经营和业务发展提供了有力的保障。但是,由于发展时间较短,并且受自身条件限制,目前的合规体系还存在一些问题有待完善和修正,主要表现在以下几方面。
    第一,合规管理的主动性、前瞻性有待提高。目前的合规工作对业务经营情况的检查主要是针对日常工作流程合规性的检查,对风险点的把握不够灵敏主动,合规流程趋于形式化、僵硬化,不能提前做好风险防范措施。
    第二,合规部内部工作分工可进一步细化。由于目前期货企业的合规部规模较小,合规工作没有形成专岗专员的机制,在一定程度上影响了合规检查的专业性和有效性。
    第三,合规员综合业务素质有待提高。合规岗位是一个综合性的内部检查监督岗位,要求合规人员对各部门的业务流程要十分清晰,对涉及期货业务和企业管理的各项法律法规制度要熟悉掌握,在这一方面,目前合规人员的综合素质还有所欠缺。
    纵观期货市场的发展历程,我认为,建设一个功能完善、行之有效的合规体系,要以“和”与“归”为引导思想。所谓“和”,即和谐,以风险控制为核心;所谓“归”,即归一,以统协管理为基础。
    二、以“和”而“合”,控制风险,构建和谐合规氛围
    首先,来看一下“和”与合规建设的关系。合规管理以控制风险为重心,所谓控制,主要以事前做好防范为主,加强警惕,考虑周全,千方百计避免风险的发生,构建和谐的投资环境和业务经营环境。从合规角度出发,可以从以下三方面来加强风险控制,消除隐患。
    第一,强化合规职能,提高岗位专业性责任性。随着金融期货等新业务的推广及企业业务规模的发展扩大,合规工作也面临复杂化的趋势,企业可考虑适当增加专职合规人员,专岗专员,可以更有效地落实岗位责任制,提高工作效率。在统一协作的基础上进行分工,可以分别在业务经营合规检查、专项稽核检查、内控制度建设与监督、反洗钱工作等岗位设立专职合规人员,确保合规工作深入细致,有效地控制风险。
    第二,加强专项检查,建立长效约束机制。在工作中应该多总结行业及企业的风险点,全面梳理覆盖市场营销、开销户、交易、结算交割、监控强平、财务管理、信息技术、反洗钱等环节的风险点、风险特征及防范措施,针对风险点开展持续经常的专项检查,如以净资本为核心的风险监管指标的专项检查;落实开户实名制及投资者适当性制度检查;信息系统检查与应急演练;从业员工执业行为检查;反洗钱工作检查等。这些专项检查可以帮助期货企业将监管部门的合规要求贯彻落实到日常经营工作的方方面面,形成主动防范风险的长效约束机制。
    第三,加强投资者教育,共同防范风险。期货市场是一个高风险市场,风险的来源也是多种多样的。期货企业与投资者都是市场的参与主体,期货企业除了加强自身的经营合规管理,也要加强投资者教育,提高投资者的风险意识,从源头上防范风险。教育形式可以采取定期培训咨询、报告会、投资者沙龙等形式。教育内容可以包括普及金融投资常识和期货投资基础常识,说明和宣传监管方面新的政策法规,提高投资者保护权益的意识,包括如何防止期货欺诈、争端解决途径以及普及对期货法律法规的认识等等。
    三、以“归”而“规”,协调归一,建立统一合规体系
    接下来,大家再看一下“归”在合规管理中的作用。期货企业的合规管理不是某一部门单一独立的工作,而是要在合规管理组织之间,在总部与营业部之间,在合规工作人员与全体员工之间,形成管理职能的统协归一。
    第一,完善董事会、首席风险官、合规部三层统一的合规管理组织体系。董事会全面负责企业的合规与风险管理,参与风险管理架构的确定和监督检查,审查批准企业合规政策、风险管理机制、合规管理报告等。首席风险官全面负责企业业务的合法合规性管理,对企业建立健全和有效实行相关合规制度进行监督检查,对企业经营管理中可能发生的违规事项和可能存在的风险隐患进行质询和调查。合规部具体履行合规管理、风险控制、反洗钱、法律事务等职能,对企业经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查和稽核审计。
    第二,统一总部与营业部合规管理,加强对营业部的合规检查。有针对性地对营业部采取定期或不定期的全面现场检查,成立合规检查小组,根据合规检查方案确定的合规检查内容重点、范围及合规检查方式,采用适当的技术方法,进行现场检查,并对对被检查部门做出客观、公正的鉴证和评价,提出处理意见和整改建议,对合规检查结论和处理意见的实行、整改情况进行跟踪合规检查。强化现场检查的同时,要提高营业部合规专员的职能,营业部合规专员要主动提供合规风险信息或风险点,帮助业务部门合理规避合规风险,并配合总部合规部门进行风险监测和评估。合规专员未能勤勉尽责,对已出现的营业部重大违规行为或重大合规风险未向总部报告或报告不及时的,合规部将追究营业部合规专员的责任。
    第三,加强全员自律,建设合规学问。建立一个完善的合规体系,不只是合规部门或者合规人员的职责,而是需要全体员工的积极参与。对于监管部门下发的新规章、新规范和新要求,合规部可以牵头,有计划有目的地组织全体员工学习,提高业务人员识别和处理风险的能力,加强风险监管培训和考核,将合规管理贯穿于企业经营与管理的每一个环节,将合规理念深入灌输给每位员工,逐渐将自觉的合规意识强化为员工的工作习惯,凝结成为企业的合规学问,并不断加以提炼和推广,使其成为企业可持续发展的动力和保障。
    近年来,期货企业大规模扩张,金融期货时代已经开启,期货投资咨询业务、资产管理业务也陆续展开,我国期货市场正处于量的扩张向质的提升转变的关键时期,期货企业已步入发展的新阶段。期货企业应充分认知到行业发展的趋势,配合上海国际金融中心建设,深化合规体系建设,切实防范经营风险,不断提升客户服务能力,为服务国民经济、促进市场经济的稳定运行发挥积极作用。

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